六至八月將開展全國非法集資問題專項整治

□法制網(wǎng)記者周芬棉

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議通報,全國非法集資案發(fā)情況十分嚴(yán)峻。2014年非法集資案件更呈爆發(fā)式增長,大案要案頻發(fā),非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均大幅上升,已達歷史峰值。為此,聯(lián)席會議決定,于2015年6月至8月開展全國非法集資問題專項行動,對一些重點領(lǐng)域非法集資問題進行集中整治。

《法制日報》記者了解到,目前北京、廣東、河北、貴州、河南、黑龍江等地已經(jīng)開始專項打擊行動。

中西部案發(fā)量激增

記者近日從部際聯(lián)席會議辦公室了解到,2014年非法集資案件不僅案發(fā)數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)等,同比增長近兩倍,而且,大案要案數(shù)量顯著高于2013年。其中,跨省案件133起,同比上升133.33%；參與人數(shù)逾千人的案件145起,同比增長314.28%；涉案金額超億元的364起,同比增長271.42%。

非法集資案件涉及31個省份87%的市(地、州、盟)以及港、澳、臺地區(qū)。除江蘇、浙江、山東、福建、河南、湖南等原有高發(fā)地區(qū)外,北京、河北及山西、陜西、四川、重慶、甘肅、新疆成為新的高發(fā)區(qū)域,立案數(shù)和涉案金額均超過2013年數(shù)倍。一些地市案件集中、連鎖式爆發(fā),引發(fā)較大的區(qū)域性風(fēng)險,不容忽視。

2014年非法集資的另一個特點是,新型案件增多,比如投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等,成為近年來的重災(zāi)區(qū),案件數(shù)量迅速上升,風(fēng)險隱患巨大,甚至一些民辦教育機構(gòu)也有涉嫌非法集資風(fēng)險。

非法集資危害巨大

非法集資形勢如此嚴(yán)峻,到底什么是非法集資、如何界定?

北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰在接受記者采訪時稱,盡管“非法集資”這個詞被廣泛使用,甚至國務(wù)院和最高人民法院的多份文件中也將其作為一個專有名詞來使用,但刑法中并沒有“非法集資罪”。截至目前,只在最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中,對“非法集資”有一個界定。即所謂非法集資,是指違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

雖然這個名詞也受到質(zhì)疑,只界定了“吸收資金”,有失偏頗。但業(yè)內(nèi)普遍看法是,與非法集資概念相附的還有其特點,不可分隔。依據(jù)最高法院的上述司法解釋,非法集資具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件。

非法集資具體表現(xiàn)為:未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社公公眾即社會不特定對象吸引資金。

非法集資活動具有巨大危害性。長期研究此領(lǐng)域的京都律師事務(wù)所高級合伙人呂專軒,在接受記者采訪時稱,非法集資的危害性主要表現(xiàn)為:損害參與者利益,破壞正常經(jīng)濟金融秩序,影響社會誠信與穩(wěn)定；而且,可能引發(fā)社會治安問題容易滋生其他犯罪活動。比如非法拘禁、故意傷害、綁架等。

雖然刑法中沒有非法集資罪,但非法集資行為根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況不同,主要涉及刑法中的罪名有:非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪,擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪,以及非法經(jīng)營罪等罪名。

彭冰認(rèn)為,有兩種情形需要被豁免,不能被界定為“非法集資”:對用于正常經(jīng)營進行的集資活動；對在親友和單位內(nèi)部進行的集資活動。