銀保監會推行商業銀行理財子公司凈資本管理辦法

銀保監會推行商業銀行理財子公司凈資本管理辦法

來源:金融時報   

　　根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》（以下簡稱“資管新規”）、《商業銀行理財業務監督管理辦法》（以下簡稱“理財新規”）、《商業銀行理財子公司管理辦法》（以下簡稱《理財子公司辦法》）等相關規定，中國銀保監會起草了《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）（征求意見稿）》（以下簡稱《凈資本管理辦法》），并于9月20日發布，向社會公開征求意見。

　　《凈資本管理辦法》是《理財子公司辦法》的配套監管制度，充分借鑒了同類資管機構的凈資本監管要求，并根據資管新規、理財新規提出的新要求和商業銀行理財子公司（以下簡稱“理財子公司”）特點進行了適當調整。《凈資本管理辦法》共四章、20條，分別為總則、凈資本監管標準、監督管理和附則。

　　根據《凈資本管理辦法》，理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準：一是凈資本不得低于5億元人民幣，且不得低于凈資產的40%；二是凈資本不得低于風險資本，確保理財子公司保持足夠的凈資本水平。理財子公司董事會應當承擔本公司凈資本管理的最終責任，高級管理層負責組織實施凈資本管理工作。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表，并對相關報表的真實性、準確性、完整性負責，及時報告相關監管指標出現的重大變化，在年度報告中披露凈資本管理情況。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司，銀行業監督管理機構可以根據法律法規采取相關監管措施。

　　銀保監會方面表示，制定《凈資本管理辦法》是落實資管新規、理財新規和《理財子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過凈資本管理約束，有助于引導理財子公司樹立審慎經營理念，堅持業務發展與自身經營管理能力相匹配，避免業務盲目擴張，保護投資者合法權益。同時，也有助于確保同類資管機構公平競爭，防范監管套利，促進我國資管行業健康有序發展。下一步，銀保監會將持續做好配套制度建設，不斷完善理財業務監管框架。

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